התחומים בהם אנו מתמחים
ניהול נכסים והשקעות
נכסי ההשקעות של המשפחה מורכבים משכבות של מוצרים. החל מהתוכניות הפנסיוניות , קרנות ההשתלמות וקופות הגמל ועד להשקעות כספים פנויים. ניתוח מתמיד של מצב השוק יחד עם חשיפה לגיוון רחב יותר של אפיקי השקעה , מאפשר לנו לבנות ולנתר תיק השקעות מוצלח המתייחס לכל רבדי החיסכון
ניהול סיכונים וביטוח
בניית אסטרטגיית הגנה מלאה הינה חלק אינטגרלי מתפיסת גידור ההון של המשפחה. אסטרטגיה זו לוקחת בחשבון תרחישי קיצון ובהם גם במקרה של אירוע בלתי מתוכנן במשפחה כגון מחלה קשה או חס וחלילה מקרה פטירה, תוכל המשפחה להמשיך ולהתקיים באותה רמת חיים מבלי לנצל את כל מקורות ההון הפרטי שלה
ייעוץ פרישה לפנסיה
פרישה לפנסיה הינה צומת קבלת החלטות קריטית במהלך חיינו. שלב התכנון לקראת פרישה לגמלאות חייב לוודא ניצול מיטבי של מקורות הפרישה תוך התייחסות ליחס תחלופה ראוי. יועץ פרישה לפנסיה עם הבנה מעמיקה בהיבטים הקשורים למיסוי והיכרות עם צבעי הכסף השונים הן ערובה לבניית תוכנית פרישה המותאמת בדיוק לצרכים של הלקוח
הטבות מס
בכל תוכנית השקעה אנו בוחנים ומאתרים סעיפי מס המכילים הטבות לפי גילו ומצבו הכלכלי והבריאותי של הלקוח. אנו מגדירים ומיישמים את הפעולות הנדרשות לצורך מקסום הטבות המס וזאת על מנת לאפשר רובד חיסכון נוסף במבנה ההוצאות של ההשקעה שישפיע בסופו של דבר על התשואה לאורך זמן
רשימת ענפי הביטוח שבו הסוכנות פעילה
יוניק סוכנות לביטוח (2018) בע"מ הינה סוכנות בעלת רישיון מס' 515839918 ומפוקחת על ישי רשות שוק ההון במשרד האוצר. להלן רשימת ענפי הביטוח בו פועלת הסוכנות על סמך רישיונה
כל סוגי ביטוח חיים, עם סיכון או בלעדיו, לרבות ביטוח פיצויים וכן ביטוח גימלה, כאשר סכום הגימלה מחושב על בסיס הצבירה לתחילת תשלומי הגימלה, למעט ביטוח פנסיה,
ביטוח חיים מקיף
סיכון בלבד
ביטוח חיים
קרנות פנסיה להבטחת קיצבה ליחידים, בין לפי הסכם קיבוצי ובין לפי כל הסדר אחר, למעט ביטוח גימלה